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金融產業大發展 經濟社會添活力—中央新疆工作座談會以來新疆經濟發展主要成就之六

來源:   日期:2013-12-24 11:15:00 【字號:

金融產業大發展 經濟社會添活力  

--------中央新疆工作座談會以來新疆經濟社會發展主要成就之六

 

    中央新疆工作座談會召開三年來,新疆金融業乘勢而上,積極作為,主動謀劃金融支持自治區經濟發展的新思路、新舉措,信貸投入力度明顯加大,融資渠道逐步拓寬,資金配置效率不斷提高,金融保障功能和綜合服務能力顯著增強,為新疆經濟發展、結構優化、后發趕超提供了強有力的資金保障,用實際行動譜寫了支持新疆跨越式發展的新篇章。 

    一、金融業充分發揮核心保障作用

    堅持高層次、高起點、高水平推進新疆金融事業發展,在制定金融發展長遠規劃、健全金融工作機制等方面取得了突出成效。

    1、金融支持新疆跨越式發展政策體系不斷完善。2011年,人民銀行聯合銀監會、證監會、保監會出臺了支持新疆跨越式發展相關政策,從信貸支持、金融服務、金融組織體系、資本市場、保險、對外開放和邊境貿易、長效機制等7個方面給予新疆32條差別化政策支持;2012年,為幫助新疆打造新的增長極,再次聯合銀監會、證監會、保監會出臺《金融支持喀什、霍爾果斯經濟開發區建設的意見》,從拓寬融資渠道、促進貿易投資便利化、加快金融改革與創新、建立金融服務與監管長效機制等6個方面20條給予兩個開發區政策傾斜。此外,還從信貸政策、金融市場、金融創新、對外開放等方面先后給予新疆政策支持。這些政策的引導、輻射和疊加效應,對新疆經濟、金融實現跨越發展起到長久深遠的影響。

    2、差別化金融政策逐一落實。為深入貫徹落實中央給予新疆的差別化金融政策,實現各類金融資源在新疆持續不斷規模化聚集,連續四年在疆舉辦規格高、范圍廣、影響重大的活動。2010年,人民銀行總行舉辦跨境貿易與投資人民幣結算試點啟動儀式;2011年,人民銀行總行組織召開中國—亞歐博覽會金融合作論壇,以及金融支持新疆跨越式發展座談會;2012年,人民銀行總行組織召開金融市場支持新疆經濟發展座談會;2013年,人民銀行烏魯木齊中心支行組織召開金融支持喀什霍爾果斯經濟開發區戰略合作協議簽署儀式。這一系列重大的金融活動,促進了政策、人才、智力、資金等資源聚集新疆,初步構建了舉全國金融之力,支持新疆跨越式發展的良好格局,增強了新疆金融支持經濟發展的影響力和推動力,有效促進了中央支持新疆發展各項傾斜政策的全面落實。

    3、多元化融資體系穩步構建。堅持間接融資、直接融資“雙輪驅動”的發展模式,加快推進債務融資工具使用,不斷擴大市場規模,逐步形成股票融資和債券融資均衡發展、融資功能和服務功能相統一的多層次金融市場體系。2012年,中國銀行間市場交易商協會、人民銀行烏魯木齊中心支行與自治區人民政府、新疆生產建設兵團分別簽署《借助銀行間市場助推新疆跨越式發展合作備忘錄》和《借助銀行間市場助推新疆生產建設兵團跨越式發展合作備忘錄》。銀行間市場在支持新疆經濟發展方面發揮了重要作用,銀行間交易商協會開通了新疆企業債券發行“綠色通道”,在發債規模、融資主體、承銷機構、發債地區等方面均實現了新突破。新疆首單非公開定向債務融資工具成功發行,烏魯木齊市成長型中小企業第一期集合票據成功發行,為緩解新疆中小企業融資難問題起到了良好示范和帶動效應。

    4、現代化金融發展理念初步形成。大力倡導“現代金融”理念,多層次、寬領域宣傳金融,超前謀劃新疆金融未來的發展規劃和總體目標。新疆金融服務于經濟發展的重要作用日益顯現,金融業自身創新能力顯著增強,“三農”和中小微企業金融創新產品不斷涌現,符合新疆實際的礦業權平臺融資、中小企業集合票據、區域集優債、私募股權融資等新型融資方式亮點頻現,形成了地方上下協調配合、金融及時跟進,支持經濟發展的強大合力。

    二、金融產業總量實現歷史新突破

    1、金融組織體系日趨健全。自2010年以來,4家中資全國性銀行、4家證券公司、5家保險公司先后入駐新疆,首家全國性城市商業銀行昆侖銀行成立,村鎮銀行、小額貸款公司等新型金融機構從無到有,城市信用社向商業銀行的改制全面完成,縣域金融機構穩步發展,提前2年實現空白鄉鎮基礎金融服務全覆蓋。截至2012年末,新疆共有中資全國性銀行16家,外資銀行1家,城市商業銀行5家,信托公司2家,融資租賃公司1家,農村中小法人金融機構93家;保險公司27家,證券公司17家,期貨機構4家;金融業分支機構(含營業網點)4892個,從業人員10多萬人,新疆金融業總資產突破1.4萬億,實現金融業增加值288.8億元,年均增長22.6%,高于全國2.6個百分點。形成了以銀行、證券、保險、信托、租賃等多種機構并存、功能較為健全的金融業組織體系。

    2、信貸總量增長強勁。截至2012年末,新疆存款跨越萬億元,貸款突破8000億元大關,本外幣存款余額達12425億元,是2009年末的1.8倍;貸款余額8386億元,是2009年末的2.1倍。三年來,全疆金融機構本外幣存、貸款年均分別增長21.8%和28.5%,分別高出全國6.3和12個百分點。三年新增貸款4429億元,超過前60年(1949-2009)累計增量的總和,貸款增速在全國的排名由2008年全國第29位躍居全國前兩位,增速高于GDP增速13-20個百分點。存貸比提高至67.5%,比2009年末提高10.1個百分點;新增存貸比創下89.8%的歷史高位。

 

數據來源:中國人民銀行烏魯木齊中心支行 

 

    3、多元化融資規模不斷擴大。三年來,新疆直接融資總額逾千億元。銀行間市場債券融資實現突破性進展,三年累計注冊發行各類債務融資工具633.9億元,是以前年度的10.1倍,僅2012年就有32家企業注冊發行38只債務融資工具,累計融資345.9億元,位居西北五省第二位;銀行表外融資大幅增加,2010-2012年表外融資年均增長78.7%,高出全國平均增速46.7個百分點;區外信貸資金呈現持續凈流入態勢,累計凈流入區外貸款551.6億元;資本市場融資規模快速增長。新疆上市公司總數達到41家,居西北五省首位,新疆企業通過證券市場融資超過前17年的總和。 

 

表1 2009-2012年新疆維吾爾自治區非金融機構融資結構表

 

 

 

融資量 

(億元人民幣) 

比重(%) 

貸款 

債券(含可轉債) 

股票 

2009 

1105.7 

93.4 

3.5 

3.0 

2010 

1597.6 

78.7 

7.9 

13.4 

2011 

1732.3 

80.4 

14.0 

5.6 

2012 

2320.0 

76.72 

17.87 

5.41 

 

 

數據來源:中國人民銀行烏魯木齊中心支行 

    三、信貸支持和保障地方實體經濟發展成效顯著

    三年來,新疆金融業始終圍繞推進新型工業化、農牧業現代化和新型城鎮化建設,將貫徹執行金融宏觀調控政策與支持新疆跨越式發展緊密結合起來,全面貫徹落實中央給予新疆的差別化金融政策,全力保障新疆關鍵領域、重點行業的資金需求,積極加大對中小企業、“三農”、南疆三地州等薄弱環節的支持,有力支持了區域經濟協調快速發展,金融業“保重點”、“惠民生”支持工作成效顯著,充分發揮了金融在調整優化經濟結構和轉變經濟發展方式中的重要作用。

    1、重點領域信貸支持力度不斷加大。新疆金融業充分發揮金融服務地方實體經濟發展的支持和保障作用,重點保證了重點行業、優勢產業以及基礎設施建設項目的資金需求。三年來,新疆中長期貸款增速一直高于全國,年均增長31.5%,高出全國平均增速14.9個百分點。截至2012年末,新疆中長期貸款余額4635.4億元,是2009年末的2.3倍,其中,制造業、交通運輸業、電力和水利等行業貸款余額2623.3億元,是2009年末的2倍。

    2、金融支持“三農”取得顯著成效。三年來,人民銀行總行調增新疆支農再貸款限額50.9億元;累計發放支農再貸款426.6億元,執行下調存款準備金率1個百分點優惠政策的縣域法人金融機構比2009年增加28家,有效促進了農村信用社增加涉農信貸投放。各銀行業金融機構積極支持設施農業和區域特色農業發展,通過設立網點、流動服務站、自助銀行等形式,實現了農村金融服務全覆蓋,助推自治區農業現代化建設。新疆涉農貸款年均增速達34.1%,高出各項貸款年均增速5.6個百分點。

    3、中小企業金融服務支持力度顯著增強。近年來,新疆銀行業金融機構先后設立了95個中小企業金融服務專營機構,基本建成了以烏魯木齊為中心輻射全區的中小企業金融服務組織體系。中小企業服務方式和融資產品逐步豐富,有效滿足了中小企業“短、小、頻、急”的資金需求。三年來,全疆中小微企業貸款余額占各項貸款余額的比重保持在35%以上,年均增速達28.9%。

    4、多項民生金融工作處于全國前列。圍繞自治區“民生建設年”活動,金融支持就業、扶貧、“兩居”等覆蓋面不斷擴大。三年來,全區婦女小額擔保貸款規模位居全國第2位,民貿民品貼息額居全國首位。,全區民貿民品累計貼息11.8億元,相當于2007-2009年三年貼息額的6.2倍;婦女小額擔保貸款累放119.4億元,支持了36.65萬名婦女實現創業;累計發放就業再就業小額擔保貸款139.7億元,是以前年度發放總量的23倍;累計發放“兩居”貸款67.6億元,惠及農牧民26.1萬戶。

    5、金融支持區域經濟發展取得實效。三年來,新疆各金融機構結合各地區發展優勢和特點,有針對性地開展金融支持區域經濟發展,以重點區域的突破,帶動全疆經濟金融協調快速發展。大力支持喀什和霍爾果斯兩個開發區建設。為把2012年人民銀行牽頭銀監會、證監會、保監會聯合出臺的《關于金融支持喀什霍爾果斯經濟開發區建設的意見》落到實處,產生實效,人民銀行烏魯木齊中心支行及時召開貫徹落實座談會、制定貫徹實施細則,舉辦戰略合作協議簽署儀式,達成了181個意向合作項目、601.2億元信貸支持計劃。支持天山北坡經濟帶率先發展。結合新疆地域發展特點,優化金融區域發展格局,人民銀行烏魯木齊中心支行與新疆銀監局、證監局、保監局聯合出臺了《金融支持昌吉州跨越式發展的指導意見》,自治區19家金融單位與昌吉州政府簽署戰略合作協議,2012年簽約項目131項、涉及信貸資金466億元,信貸資金落實率達92%,有力支持了昌吉州“三個率先”發展,成功創建新疆首個區域金融服務的品牌。加大對南疆三地州的傾斜力度。三年來,南疆三地州的新增貸款是建國以來--2009年60年累計新增量的2倍;截至2012年末,南疆三地州貸款余額427.6億元,比2009年末增加283億元。

    四、金融平安創造良好發展環境

    一直以來,新疆金融業始終以打牢金融穩定基礎、確保金融平安為切入點,嚴守風險底線,努力維護區域金融穩定,有力推動了新疆經濟社會可持續發展。因地制宜,以點帶面,在巴州、塔城等6個地區開展金融生態環境試點的基礎上,全面開展金融生態示范縣市團場試點工作,天山南北呈現出上下齊心構建金融良好環境的新局面。

    同時,從改善支付環境、強化征信體系建設等方面入手,為新疆經濟社會發展營造良好的金融環境。在全疆范圍內普遍開展支付體系建設,切實改善農村支付環境,農村銀行機構營業網點大小額支付系統接入率達80%左右,特約商戶、ATM機、POS機及電子商業匯票業務成倍增長。積極配合公安、檢察部門堅決打擊制販假幣、洗錢、非法集資、銀行卡等犯罪活動,有效凈化新疆金融市場環境。進一步完善征信市場體系建設,全面落實機構信用代碼推廣應用工作,積極推動中小企業和農村信用體系建設,開展金融業統一征信平臺建設取得實效。2012年全區評定信用戶152萬戶、信用村4472個、信用鄉(鎮)268個。企業征信系統共收錄新疆15萬余個借款人的基本信息、信貸信息及其他信息,人民幣貸款入庫余額為6530.78億元,個人征信系統共收錄新疆轄內有信貸記錄的人數為734.2萬人。

    五、金融基礎設施建設成效顯著

    1、現代化支付體系建設成效顯著。人民銀行積極搭建社會資金流轉的現代化公共支付平臺,為新疆經濟社會發展提供了安全快捷的資金清算渠道。支付清算系統安全運行率達100%,支票影像交換系統處理筆數和金額穩居全國前列。全疆銀行卡助農取款服務加快推進,惠及320余萬農牧民,

    2、國庫現代化體系不斷完善。財稅庫銀橫向聯網系統建設不斷推進,TIPS覆蓋面不斷拓寬,加速了預算資金的周轉速度,提高了財政資金的使用效率,同時為納稅人提供足不出戶納稅環境,為經濟發展提供了更為優質、快捷的服務。中央新疆工作座談會以來,新疆進入了大開發、大發展、大建設的新階段,積極適應大批產業園區和工業園區陸續設立的新形勢,新疆分庫積極創新模式,先后審核批復了伊犁、阿勒泰、吐魯番和阿克蘇等中心支行關于設立奎屯、北屯、吐魯番和阿克蘇等開發區(園區)縣支庫的工作,有效推動了新疆各地(州)經濟建設和科學發展。

    3、確保全區現金供應充裕合理。中央新疆工作座談會的召開,19個省市援疆工作的全面鋪開,使得全疆現金需求量不斷增加。在確保現金供應的同時,新疆金融業充分發揮反假貨幣工作聯席會議的作用,加強反假幣工作的宣傳,推進人民幣凈化工程,保持打擊假幣犯罪的高壓態勢,較好遏制了假幣在我區的滋生蔓延,讓老百姓用上“放心錢”,有效改善了貨幣流通環境,服務經濟發展。

    4、金融信息化建設邁上新臺階。近年來,新疆金融信息化發展進入了快速發展時期,金融科技服務水平不斷提升。現代化支付清算技術體系、社會信用體系、國庫系統體系的成功搭建,為持續提高金融服務水平提供支持與保障。積極推進銀行磁條卡向芯片卡遷移進程,金融IC卡受理環境明顯改善,目前已實現在社保及燃氣購買領域的應用,金融IC卡服務民生效果初顯。社保卡加載金融功能工作走在全國前列。目前,新疆轄區98.3%的POS終端和80%的ATM終端可受理金融IC卡,10家商業銀行累計發放金融IC卡233.7萬張,新增金融IC卡發卡量占全部新增發卡量的27%。

    六、國家向西開放戰略縱深推進

    為進一步支持國家向西開放戰略實施,充分發揮新疆地處亞歐大陸腹地、毗鄰八國的地緣、區位優勢,人民銀行積極支持新疆涉外經濟發展、推動新疆金融對外交流與合作。

    1、對外金融交流與合作不斷深化。充分借助上海經合組織框架下中哈金融合作分委會,推動中哈金融合作成立了工作組,打開了新疆對外金融合作的通道。2011年4月,與格魯吉亞國家銀行雙方擴大金融合作交流達成共識。同年9月成功舉辦了首屆中國-亞歐博覽會金融合作部長級論壇,國內外金融管理部門領導、國內金融機構領導、國內知名媒體、國內外知名企業、協會300余名代表參會,有力提升了新疆金融業在國內乃至中亞地區的影響力,為新疆成為海內外資金洼地奠定良好的基礎。

    2、支持涉外經濟發展的新突破。全方位落實各項外匯管理改革措施,扎實做好貨物貿易外匯管理改革在全疆的實施,落實直接投資簡政放權改革,累計取消行政審批35項,簡化合并14項,擴展外匯資金來源,簡化匯出手續,促進了投資便利化。強化政策引導,2012年出臺了《加大金融創新力度 豐富金融外匯產品 積極支持新疆涉外經濟發展的指導意見》和《金融外匯支持新疆企業“走出去”指導意見》,積極爭取外匯優惠政策,解決了新疆邊貿企業出口逾期未核銷問題,短期外債余額指標較上年翻番,新疆成為西北率先試點個人本外幣兌換特許業務的省區,成為全國第一批獲得“地區融資性對外擔保指標”地區,為支持企業“走出去”打造了綠色通道,有力支持了新疆民生工程建設和涉外經濟發展。

    3、跨境人民幣業務取得突破發展。自2010年新疆成為全國第二批跨境貿易人民幣結算試點、全國第一個獲準開展跨境直接投資人民幣結算試點省區以來,截至2012年末,新疆已與哈薩克斯坦、美國等44個國家和地區開展了跨境人民幣實際收付業務,跨境結算實際收付累計達782億元。實現人民幣與哈薩克斯坦堅戈掛牌交易,成為全國第4個小幣種掛牌省區。

    七、金融支持兵團經濟發展作用日益突出

    不斷樹立和強化兵團金融理念,從金融生態建設、企業發債融資、信貸支持、金融服務等多方面,建立健全金融支持兵團的長效機制,全方位加大金融對兵團的支持。

    1、兵團金融組織體系更加健全。目前,全區16家全國性商業銀行中已有10家相繼成立兵團業務部(團隊),提高了對兵團提供金融支持的針對性;五家渠國民村鎮銀行、石河子國民村鎮銀行和石河子交銀村鎮銀行等新型農村金融機構在兵團落地生根,以國有大銀行為支撐,各銀行積極介入的兵團金融工作新格局已初步形成。

    2、信貸資金支持力度持續加大。《兵團重點企業信貸支持統計制度》建立并不斷完善,企業樣本數由最初468家擴大至2345家。截至2012年末,兵團重點企業本外幣信貸余額844億元,比2009年增長近73%;農牧團場貸款余額179億元,比2009年增長近95%,初步扭轉了多年以來農牧團場信貸配置不足的局面。

    3、債券融資規模成倍增長。近年來,新疆金融機構不斷創新適合兵團組織體系的債務融資新產品,引導和培育兵團企業和農牧團場在銀行間市場募集資金。截至2012年末,兵團所屬企業通過銀行間市場注冊發行債務性融資工具94億元,占全疆銀行間市場債務融資總量的27.2%,高于兵團GDP占全疆比重11.3個百分點。

 

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